Aktualności
Od oszczędzania do inwestowania. Nowy raport o OKI.
OKI może pomóc Polakom przejść od oszczędzania do inwestowania, a polskiej gospodarce zapewnić więcej krajowego kapitału – wynika z raportu „Od oszczędzania do inwestowania. Jak OKI może zmienić zachowania finansowe Polaków?”
- OKI może pomóc zmienić oszczędzanie w inwestowanie i wspierać długoterminowe budowanie majątku Polaków – 48% osób planujących inwestowanie chce skorzystać z OKI, a 27% dotychczas nieinwestujących rozważyłoby taką możliwość.
- Na OKI mogą skorzystać zarówno gospodarstwa domowe, jak i polska gospodarka, dzięki większemu napływowi krajowego kapitału wspierającego rozwój przedsiębiorstw – 61% obecnych inwestorów deklaruje, że przeznaczyłoby na OKI nowe środki.
- Polacy dostrzegają w OKI nowy sposób na pomnażanie oszczędności - 60% badanych nie znało dotąd podobnego rozwiązania, a 58% ocenia je pozytywnie.
Badanie na zlecenie PKO Banku Polskiego i Giełdy Papierów Wartościowych w Warszawie przeprowadziło Research & Insight Studio pod kierownictwem prof. UW dr hab. Katarzyny Sekścińskiej, badaczki zachowań finansowych Polaków. Celem badania było określenie potencjału OKI do zwiększenia liczby osób inwestujących w Polsce oraz skali dodatkowych pieniędzy, które może skierować na rynek kapitałowy, z uwzględnieniem różnic między poszczególnymi grupami konsumentów.
Polacy szukają prostszego sposobu na rozpoczęcie inwestowania
Polacy potrzebują prostszego sposobu na inwestowanie, a OKI pozwoli budować zdywersyfikowane portfele w jednym miejscu, bez konieczności korzystania z wielu rachunków i instytucji.
- 60% badanych uważa, że na rynku nie było dotąd podobnego rozwiązania.
- 58% ocenia OKI jako dobre uzupełnienie obecnej oferty oszczędnościowo-inwestycyjnej.
To pokazuje, że rynek dostrzega potrzebę kompleksowych narzędzi, które będą wspierały Polaków w początkach inwestowania.
- Osobiste Konto Inwestycyjne to szansa na upowszechnienie inwestowania w Polsce i sprawienie, by oszczędności Polek i Polaków efektywnie pracowały na ich przyszłość oraz rozwój gospodarki. Jako PKO Bank Polski chcemy być liderem tego procesu, i chcemy oferować klientom przejrzyste, wygodne i dopasowane do ich potrzeb rozwiązania inwestycyjne. Chcemy, by inwestowanie było dla nich równie dostępne jak inne codzienne produkty bankowe. Dzięki szerokiej ofercie produktów inwestycyjnych OKI pozwoli budować portfele odpowiadające indywidualnym celom, możliwościom i etapowi życia każdego klienta. Pełny potencjał tego rozwiązania będzie jednak wymagał połączenia atrakcyjności oferty z edukacją i odpowiednim wsparciem, które pomogą nowym inwestorom podejmować świadome decyzje i budować zaufanie do rynku kapitałowego – podkreśla Ludmiła Falak-Cyniak, wiceprezeska zarządu PKO Banku Polskiego.
OKI może sprawić, że pojawi się nowe pokolenie inwestorów
Wyniki badania wskazują, że OKI może przyciągać na rynek nowy kapitał i nowych uczestników, a nie jedynie przesuwać środki między istniejącymi produktami. Co druga osoba rozważająca inwestowanie deklaruje, że dzięki niemu zrobi pierwszy krok. Zatem, OKI może stać się impulsem do wejścia na rynek kapitałowy dla nowego pokolenia inwestorów, szczególnie wśród młodych dorosłych.
- 48% osób, które dziś nie inwestują, ale planują zacząć, deklaruje gotowość inwestowania przez OKI.
- 27% osób, które dotychczas w ogóle nie planowały inwestować, również rozważyłoby inwestowanie dzięki OKI.
- 50% osób planujących inwestowanie deklaruje, że OKI skłoniłoby je do rozpoczęcia inwestowania krótkoterminowego.
- W grupie 18-24 lata aż 65% osób uważa OKI za atrakcyjne rozwiązanie, a 62% twierdzi, że odpowiada ono ich potrzebom inwestycyjnym.
- Z perspektywy warszawskiej Giełdy szczególnie istotne jest to, że OKI może stanowić pomost między oszczędzaniem a inwestowaniem. Im więcej Polaków uczestniczy w rynku kapitałowym, tym silniejszy staje się cały ekosystem finansowania gospodarki. Dlatego postrzegamy OKI nie tylko jako nowe rozwiązanie inwestycyjne, ale także jako ważny element wzmacniania roli rynku kapitałowego w polskiej gospodarce. Obecnie wskaźnik kapitalizacji krajowych spółek do PKB w Polsce wynosi ok. 30% i jest znacznie poniżej średniej unijnej na poziomie 70%. Szacujemy, że aby dojść do poziomu 50% kapitalizacji do PKB w ciągu 5 lat potrzebujemy ok. 250 mld zł krajowego kapitału, czyli ok. 50 mld zł rocznie. OKI nie wypełni tej luki, ale pozwoli ją zmniejszyć – wyjaśnia Tomasz Bardziłowski, prezes zarządu Giełdy Papierów Wartościowych w Warszawie
Nowe pieniądze na rynku kapitałowym
Inwestorzy chcą dołożyć nowe pieniądze do rynku. 6 na 10 deklaruje dodatkowe środki dzięki OKI.
- 64% obecnych inwestorów deklaruje gotowość inwestowania przez OKI.
- 61% z nich twierdzi, że przeznaczyłoby na ten cel nowe środki, a nie tylko przeniosło istniejące inwestycje.
OKI może pomóc Polakom przejść od oszczędzania do inwestowania. Jeżeli część kapitału, który dziś pozostaje przede wszystkim w produktach oszczędnościowych, zacznie stopniowo trafiać do funduszy, obligacji korporacyjnych, ETF-ów czy na rynek akcji, OKI wzmocni rozwój rynku kapitałowego. Badanie pokazuje, że nowe rozwiązanie ma potencjał aktywizowania nie tylko obecnych inwestorów, ale także osób odkładających decyzję o inwestowaniu oraz tych, którzy dotychczas nie interesowali się rynkiem kapitałowym. A większa liczba aktywnych inwestorów oznacza nie tylko większą skalę inwestycji, ale także większą płynność rynku i lepszy dostęp polskich firm do finansowania rozwoju, a w konsekwencji wspierania konkurencyjności polskiej gospodarki.
- OKI może stać się impulsem do zmiany zachowań finansowych Polaków. Dla wielu osób pierwsza decyzja inwestycyjna jest momentem przełomowym i wymaga nie tylko możliwości finansowych, ale także przekonania, że „to jest coś dla mnie”. OKI może obniżyć psychologiczną barierę przed wejściem na rynek i skłonić do wykonania pierwszego kroku tych, którzy dotąd pozostawali poza nim. I właśnie potencjał dotarcia do nowych inwestorów jest szczególnie interesującym wnioskiem z badania. Jednocześnie 61% obecnych inwestorów deklaruje, że przeznaczyłoby na OKI dodatkowe środki. Mamy więc potencjał zarówno na nowych inwestorów, jak i nowe pieniądze kierowane na rynek kapitałowy, ale przede wszystkim na zmianę sposobu, w jaki Polacy myślą o inwestowaniu. Bo najważniejsze może być to, że więcej osób zacznie postrzegać inwestowanie jako coś, w czym również mogą świadomie uczestniczyć i budować własny kapitał - zauważa dr hab. Katarzyna Sekścińska, Research & Insight Studio
O badaniu
Badanie przeprowadzono na reprezentatywnej próbie 1037 pracujących dorosłych Polaków w wieku 18–70 lat. Respondentów podzielono na osoby inwestujące, planujące inwestować oraz nieinwestujące i nieplanujące inwestować, a następnie zapytano o ich opinie i plany inwestycyjne.