Kurs „Finanse osobiste”

Nowością w ofercie Fundacji GPW jest kurs „Finanse osobiste” kierowany do szerokiego grona odbiorców. Program kursu został przygotowany przez zespół doświadczonych dydaktyków pod kierownictwem prof. dr. hab. Krzysztofa Jajugi, kierownika Katedry Inwestycji Finansowych i Zarządzania Ryzykiem Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu.

Kurs składa się z sześciu wykładów – łącznie 14 godzin:

Minimalna liczba uczestników: 25 osób

Koszt: 450 zł od osoby

Platforma: Microsoft Teams

Data kursu - 13-15 marca 2026

Zapisy: https://www.gpw.pl/szkola-gieldowa

Uczestnicy zdobędą kompleksową i aktualną wiedzę na temat zarządzania swoimi finansami popartą wieloma ćwiczeniami praktycznymi, dowiedzą się także o możliwościach zainwestowania kapitału. Nauczą się tworzyć prosty plan finansowy oraz dowiedzą się jak określić cele finansowe i sposoby ich osiągnięcia, jak racjonalnie wydawać pieniądze i jak stworzyć „poduszkę bezpieczeństwa”. Jedną z wielu praktycznych umiejętności nabytych przez uczestników będzie także porównywanie ofert pożyczkowych, kredytowych i lokat. Uczestnicy dowiedzą się, jakie rodzaje ryzyka towarzyszą nam w życiu. Pokazane zostaną przykłady ryzyka związanego m.in. z kredytami w walucie obcej, krachem na rynku nieruchomości i na rynku akcji, inwestycjami w walucie obcej, piramidami finansowymi, „chwilówkami” oraz inwestycjami w kryptowaluty. Program zajęć obejmuje także analizę przykładowych „fake newsów” finansowych oraz sposoby ich weryfikacji, aby nie dać się oszukać. Uczestnicy nauczą się też, jak dopasować ubezpieczenie do swoich potrzeb, gdzie szukać pomocy w przypadku problemów z instytucjami finansowymi oraz jak zweryfikować ich wiarygodność. W programie kursu znajdują się także wskazówki, jak finansować potrzeby gospodarstwa domowego oraz na co zwrócić uwagę zaciągając kredyt konsumpcyjny czy mieszkaniowy. Na zakończenie słuchacze dowiedzą się jak działa system emerytalny w Polsce, jakie są wady i zalety funkcjonujących rozwiązań na rynku i dlaczego planowanie emerytury jest potrzebne.

Szczegółowy program kursu

1. Pierwsze kroki w planowaniu finansowym:

• Przychody i wydatki gospodarstwa domowego
• Cele finansowe gospodarstwa domowego
• Bilans gospodarstwa domowego
• Plan finansowy gospodarstwa domowego
• Racjonalizacja wydatków
• Tworzenie rezerwy finansowej

2. Finanse to też liczby – piękne i użyteczne:

• Istota zmiennej wartości pieniądza w czasie
• Stopa procentowa i jej składniki
• Stopa nominalna i stopa realna
• Określenie wartości przyszłej inwestycji
• Określenie wartości bieżącej inwestycji
• Stopa zwrotu inwestycji
• Porównanie ofert inwestycyjnych
• Koszt pożyczki
• Porównanie ofert pożyczkowych i kredytowych

3. Z pustego i Salomon nie naleje – co zrobić, żeby uzyskać dochody:

• Inwestowanie w akcje i obligacje oraz metody analizy
• Produkty strukturyzowane
• Fundusze inwestycyjne zarządzane aktywnie i pasywnie (fundusze indeksowe oraz ETFy w tym ESG)
• Inwestowanie w nieruchomości (bezpośrednie i pośrednie np. REIT)
• Inwestowanie w złoto i surowce
• Inwestowanie w kryptoaktywa
• Inwestycje emocjonalne (np. sztuka, przedmioty kolekcjonerskie)
• Tworzenie portfela inwestycyjnego – zasady
• Błędy emocjonalne w inwestycjach
• Ryzyko związane z inwestycjami w różne rodzaje aktywów
• Ryzyko związane z inwestycjami w obcej walucie

4. Jak pożyczać i nie wpaść w pułapkę:

• Rodzaje kredytów (konsumpcyjny, mieszkaniowy)
• Parametry konstrukcji kredytów
• Ocena kosztów finansowania zewnętrznego
• Dostosowanie rodzaju finansowania do celu finansowania
• Dostosowanie finansowania do możliwości finansowych gospodarstwa domowego
• Ryzyko związane z zaciąganiem długu, w tym ryzyko stopy procentowej i ryzyko walutowe
• Pułapki związane z kredytami i pożyczkami

5. Ryzyko, którego nie należy się bać:

• Rodzaje ryzyka finansowego
• Relacja między ryzykiem a dochodem
• Skłonność do ryzyka
• Przykłady wpadek finansowych
• Identyfikacja finansowych „fake news”
• Ubezpieczenia życiowe i majątkowe w gospodarstwie domowym
• nstytucje ochrony klienta rynku finansowego

6. Emerytura to też Twoje życie – zaplanuj ją wcześniej:

• Zmiany demograficzne i społeczne w Polsce i na świecie
• Funkcjonowanie systemu emerytalnego w Polsce
• Przewidywane emerytury z ZUS
• IKE i IKZE – funkcjonowanie i zachęty podatkowe
• PPE – funkcjonowanie i zachęty podatkowe
• PPK – funkcjonowanie i zachęty podatkowe
• Różnice między PPK i PPE a OFE
• Systematyczne indywidualne inwestowanie – dopasowanie do potrzeb
• Odwrócony kredyt hipoteczny i renta dożywotnia

AUTORZY

		Krzysztof Jajuga Profesor zwyczajny Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu, kierownik Katedry Inwestycji Finansowych i  Zarządzania Ryzykiem. Członek Rady Uczelni. Doktor honoris causa Uniwersytetu Ekonomicznego w Krakowie, honorowy profesor Politechniki Warszawskiej, wykładowca uczelni w Polsce, Stanach Zjednoczonych, Chinach, Niemczech, Francji, Szwecji, Irlandii. Doktor honoris causa Uniwersytetu Ekonomicznego w Krakowie (2012), honorowy profesor Politechniki Warszawskiej (2012), wykładowca uczelni w Polsce, Stanach Zjednoczonych, Chinach, Niemczech, Francji, Szwecji, Irlandii. Prowadzi badania w obszarze rynków finansowych, zarządzania ryzykiem, statystyki wielowymiarowej, ekonometrii.  Autor około 470 publikacji krajowych i zagranicznych oraz prawie 350 wystąpień na konferencjach krajowych i międzynarodowych. Wypromował 45 doktorów.  Redaktor naczelny czasopisma Argumenta Oeconomica, znajdującego się na liście Journal of Citation Reports. Od 2019 członek Rady Doskonałości Naukowej i przewodniczący Zespołu Nauk Społecznych tej Rady. Członek Naukowej Rady Statystyki przy Prezesie Głównego Urzędu Statystycznego. Prezes CFA Society Poland, polskiego oddziału prestiżowej światowej organizacji specjalistów w zakresie inwestycji i zarządzania finansami. Były członek Rady Giełdy Papierów Wartościowych w Warszawie. Były członek Rady Naukowej Narodowego Banku Polskiego. W 2019 Profesor Krzysztof Jajuga został wybrany jako jedna z 30 najbardziej kreatywnych osób we Wrocławiu, w konkursie organizowanym przez Agencję Rozwoju Aglomeracji Wrocławskiej jako autorytet w obszarze finansów, statystyki, ekonometrii i zarzadzania ryzykiem. Z kolei gazeta „Parkiet” wybrała go jako jedną z 25 osób autorytetów rynku kapitałowego w ostatnim ćwierćwieczu. Jego żona, Teresa, prowadziła badania w obszarze finansów przedsiębiorstw. Państwo Jajuga mają dwóch synów i pięcioro wnucząt..
		Katarzyna Kuziak Doktor habilitowany, profesor Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu. Zatrudniona w Katedrze Inwestycji Finansowych i Zarządzania Ryzykiem. Wykładowca akademicki na studiach pierwszego, drugiego i trzeciego stopnia, wykładowca na kursach Szkoły Giełdowej organizowanych przy współpracy z Giełdą Papierów Wartościowych  w Warszawie, wykładowca w ramach programu Erasmus+ na TU Dresden oraz wykładowca na Vilnius University. Jest współautorką ogólnopolskich podręczników ze statystyki i ekonometrii oraz inwestycji finansowych. Naukowo zajmuje się zarządzaniem ryzykiem przedsiębiorstwa, ostatnio pomiarem ryzyka systemu finansowego. Jest współautorką ekspertyz z zakresu funkcjonowania przedsiębiorstw, grup kapitałowych, wyceny instrumentów finansowych.
		Radosław Pietrzyk Doktor habilitowany, profesor Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu. Pracownik naukowy i wykładowca akademicki w Katedrze Inwestycji Finansowych i Zarządzania Ryzykiem na Uniwersytecie Ekonomicznym we Wrocławiu. Naukowo zajmuje się m.in. zarządzaniem ryzykiem, planowaniem finansowym gospodarstw domowych, wycenę i analizą instrumentów finansowych.  Wieloletni wykładowca Szkoły Giełdowej. Na co dzień współpracuje z praktyką gospodarczą, a w szczególności w zagadnieniach dotyczących rynku finansowego. Jest między innymi autorem lub współautorem licznych ekspertyz z zakresu funkcjonowanie rynku finansowego i instrumentów finansowych.
		Agnieszka Wojtasiak-Terech Doktor nauk ekonomicznych, od 2003 roku pracownik Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu w Katedrze Inwestycji Finansowych i Zarządzania Ryzykiem. Zainteresowania naukowe dr Agnieszki Wojtasiak-Terech skupiają się wokół rynków i instrumentów finansowych, finansów samorządowych i zarządzania ryzykiem. Od roku 1999 współpracuje z Fundacją Giełdy Papierów Wartościowych w Warszawie w ramach różnych programów edukacyjnych. Jest koordynatorem i wykładowcą Szkoły Giełdowej. W latach 1996-2006 była ekspertem Wrocławskiej Agencji Rozwoju Regionalnego w zakresie projektów dotyczących strategii rozwoju gmin oraz modelownia wpływu funduszy UE na gospodarkę województw. W roku 2006 i 2007 współorganizowała międzynarodowy program Global Village for Future Leaders na Lehigh University w USA. Dr Agnieszka Wojtasiak-Terech pracowała także w Komisji Europejskiej w Dyrektoracie Generalnym do spraw Ekonomicznych i Finansowych w Luksemburgu. Doświadczenie międzynarodowe zdobyła ponadto prowadząc wykłady na uniwersytetach we Włoszech, na Cyprze, w Hiszpanii, Serbii i Rosji.